虚拟货币不同平台差价

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　　今天分享的话题是虚拟货币交易中的刑事法律风险识别与防范。实际上，我在前天才接到博士的任务，便匆忙准备此内容。

　　在这个话题㊣中，关键要点是向大家分享交易过程中的✅刑事法律风险识别与防范。要分享这个话题，首先需了解虚拟货币交易。若要做㊣好防范，就得清楚交易过程中会触碰何种风险，进而识别风险。

　　先概述涉虚拟货币交易的方式。刚刚黄琼宾律师详细介绍了五六种交易方式，归纳起来，交易的定义和特点㊣大家已较为熟悉，今天一整天都在听相关内容。首先要明确交易是否合法，众多前辈分享过三个文✅件，表明虚拟货币交易是违✅法的，很多前辈观✅点与我一致。个人炒卖虚拟货币，我们认为没问题，特别是 2021 年十部门通知对虚拟货币交易活动作出限制，规定以货币交易㊣的✅业务活动违法，这里的业务活动指个人或机构的专业工作，偶尔的买卖活动不能定义为业务活动，所以个人买卖虚拟货币的行为不能被认定为非法金融活动。

　　虚拟货币的市场现状方面，刘磊律师已介绍过。最新数据㊣显示，2023 年虚拟货币市场市值超 2 万亿美元，交易㊣量达 948 亿美元，市场规模庞大，交易量持续增长吸引众多玩家入场。交易涉及投资者、交易者和交易平台㊣三个✅主体。交易流程包㊣括在虚拟货币钱包注册账号、充值、交易、提现。目前虚拟币交易规则相对证券市场交易规则较简单，实行 T㊣+0、7×24 小时全天候交易。交易模型方面，黄律师归纳✅得更详细，我个人主要分为㊣场内平台核心交易和场外交易，常见法律风险多发生在场外交易模型，即买卖双方通过线下协商，用银行转账、支付宝、微信等方式用法㊣币与虚拟货币交换。

　　具体有哪些风险呢？众位前辈分享过很多，我归纳出涉虚拟货币的十宗罪。首当其冲的是诈骗罪，不过根据今天早上博士发布的白皮书，非法经营罪占比最㊣多，但我昨晚做 PPT 时临时删掉了，因为我自己也无法说服✅自己虚拟货币相关交易行为构成非法经营罪，所以我认为诈骗罪才是最主要的。其次是非法吸收公共存款和集资诈骗，主要体现在平台或币商方面。还有老生常谈的洗钱罪、掩饰隐瞒犯罪所得、帮信罪，以及可㊣㊣能涉及的组织领导传销活动罪、妨害信用卡管理罪（这个罪名较少被提及，因为相对小众，但虚拟货币交易涉及大量法币支付，数额较大时可能使用多张信用卡，若用储蓄卡则可能涉嫌帮信罪）、非法获取计算机信息系统数据罪（与盗窃罪不同）、非法利用信息网络罪（比如在微信群推广虚拟货币交易）。总之，虚拟货币涉及以上十大类罪名。因时间有限，且今天早上很多前辈已✅分享过部分罪名的构成㊣要件和相关行为，我在此只挑选几种刑事风险进行识别。

　　首先是集资类风险，包括集资诈骗和非法吸收公众存款。玩家犯罪手法是利用虚拟货币非法集资，承诺高回报吸引投资者。比如浙江 2020 年的案件，虚构矿产项目，这类犯罪涉及金额巨大、涉及面广。国家金融秩序稳定对社会稳定㊣至关重要，随着公民生活水㊣平提高，存款大幅增加，若平台资金链断裂，会对公民资产产生深远负面影响，对国家金融秩序危害极大，2020 年能量开平台爆雷就是典㊣型案例。

　　其次是诈骗风险。同事黄琼宾律师已介绍过，虚拟货币主打 “虚” 字，诈骗罪特征是虚构事实、隐瞒真相，通过虚假宣传、伪造交易机构等手段骗取投资者信㊣任，诱骗其投资虚拟货币。虚拟货币有真有假、有大众㊣的也有小众的，诈骗手段多样、欺骗性强，很多人因不了解虚拟货币易上当。防范措施方面，普通人很难识别交易平台，只能谨慎选择，认知水平不高很容易受骗，像币安、火币，一般人不用 EPN 根本无法使用。

　　然后是洗钱类风险，涉及洗钱罪、隐瞒犯罪所得以及帮信罪。虚拟货币常与黑灰产联系在一起，比如我经办过的侵害公民个人信息犯罪团伙就利用虚拟币交易。这是因为虚拟币具有匿名性，受黑灰产业青睐，他们利用虚拟货币交易掩盖犯罪所得，通过✅多次交易将非法所得合法化。

　　还有㊣侵财类风险。犯罪手法是利用虚拟货币网络平台漏洞，窃取投资者虚拟货币或交易信息。这类情况争议较大，涉及盗窃或非法获取计算机信息系统数据等罪名，但我们只需了解有这种犯罪手段即可。

　　最后是风险防范措施和建议，分为事前、事中、事后。事前尽量与认识的人交易，不与陌生人交易。刘磊律师提到币圈交易最好找有出币需求的好友直接交易，若找币商，要找有中介人背书的，不要轻㊣信陌生币商。同时要核对买家身份和银行账户，不太建✅议用支付宝或微信，因其安全性不如银行账户。交易价格尽量遵循市场价虚拟货币不同平台差价，尤其是 USDT 这种与美元挂钩的稳定币，普通玩家出售时建议遵循市场㊣价格，价格明显偏离市场价可能被推定行为人主观明知。

　　事中遇到异常现象要谨慎。虽然普通玩家无需深入了解电子数据，但交易过程中最好㊣做好留痕和证据保留工作，保留微信聊天记录等，以便事后证明自己的主观认知。交易时最好让买家使用本人账户，若非本人账户需谨慎，尽量不提供微信和支付宝二维码。

　　事后仍要保持警惕。若虚拟货币交易涉嫌洗钱、隐瞒犯罪所得或帮信罪，常见情况是普通玩家银行卡可能被公安机关冻结。此时应马上联系买家，若买家无法联系，银行卡很可能涉嫌上述犯罪。接着主动联系冻卡单位，配合调查，此时之前保留的证据就能派上用场。发现冻卡后建议停止交易，若继续与买家交易，可能被推定对买家钱款来源主观明知，陷入不利局面。