退出虚拟货币交易平台

k8凯发(中国)天生赢家·一触即发_凯发官网入口，k8凯发(中国)天生赢家·一触即发,凯发官网入口

　　民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，一般是指未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇兑、外汇买卖、资金支付结算业务等金融活动的非法组织

　　有换汇需求的人士，务必从银行等正规渠道换取外汇，杜绝通过转移资金。一方面，这样的㊣行为已经涉嫌违反外汇管理的有关规定退出虚拟货币交易平台，将受到罚款等行政处罚；另一方面，可能涉✅嫌非法经营、洗钱等犯罪，受到刑事处罚

　　因为曾在境外接触过，39岁的张亮（化名㊣）便看准了资金跨境转移的“挣钱路子”。他与境外劳务派㊣遣、旅游等中介相互勾结，在境✅内拉拢亲属和朋友组建了一个。

　　记者调查发现，与吉林长春经㊣侦成功侦破“9.20”特大案件✅不同的是，该案件具有家族式作案的特点，即团伙成员基本为张亮的亲属好友。该犯罪团伙打着境外公司的幌子，在国内外汇黑市进行低买高卖，从中㊣赚取汇率差价。

　　近期，吉林延边经侦破获这起涉案金额超过10亿元，涉及全㊣国10个省份的案件犯罪网络，抓获犯罪嫌疑人20余名。同时，该案的成功侦破也揭开了利用虚拟货币提供资㊣金转移通道的犯罪黑幕。

　　张亮是吉林敦化人，2005年考入辽宁省某高校日语专业，2008年毕业㊣后从事旅游服务行业。2016年左右，他决定出国留学，因为在境外接触过，当时学费和生活费都是通过转账。毕业后，他便萌㊣生了在境外换汇挣钱的想法。

　　为此，张亮在境㊣外招揽有兑换需求的客户，通过非法买卖外汇赚取汇率差。后来，他偶然发现跨境转移资金的“挣钱路子”。为此，他与境外㊣劳务派遣、旅游等中介相互勾结，在境内拉拢亲戚和朋友组建了一个团伙。该团伙既干着非法买卖外汇的业务，又充当各种中介角色。

　　他说，通过与“同行”相互拆借外汇资金，或者通过虚拟货币“置换”等方式，在境内用人民币向炒币人员和币商收购虚拟货币，再向境外出售虚拟货币获得外汇，从而变相实现将境内的非法所得转移至境外的目的。

　　吉林省延边朝鲜族自治州公安局经侦支队副支队长廉勋表示，2024年㊣6月份，延边经侦在工作中发现张亮等人银行账户可疑交易线索。经调查，张亮在过去的8年间，频繁出境入境，其名下银行账户具有可疑资金交✅易特征明显，引起㊣了警方的高度关注。通过进一步㊣对张亮及其关系人研判，发现张亮及其母亲名下账户交易总量巨大，资金交易频繁，交易对手众多，且对手之✅间无关联社会关系。

　　经查，从2020年至今，张亮✅通过其控制的本人及亲属、朋友名下十几个账户，将大量不明资金转移至境外，涉案金额高达10亿元人民币。经过2个多月缜密侦查，延边经侦相㊣继抓获该犯罪团伙境内成员7名，主要犯罪嫌疑人张亮也从境外回国主动投案。

　　据介绍，2023年，延边经侦侦办的49起案件中，有18起利用上述犯罪手段实现跨境支付结算，虚拟货币已逐渐成为资金跨境转移的主要犯罪工具。

　　2021年9月24日，央行等十部委联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（简称“924通知”）中指出，虚拟货币相关业㊣务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货㊣币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融㊣资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自㊣公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　北京大学✅法学教授王新表示，随着信息网络活动的发展，虚拟货币及第三方支付工具所具有的瞬间性、远程性和大规模匿名资金快速流动的特点经常会被犯罪分子滥用。主要从事“跨境对敲型”买卖外汇，也是倾向于借助虚拟货币作为媒介进㊣行交易，从而导致交易双方的真实身份和资金去向更为隐蔽，让犯罪分子的形迹难以被发现。

　　中央财经大学金融法研究所所长黄震认为，这些年，越来越多的采用虚拟货币进行资金转移或洗钱，这是基于虚拟货币具有一些特性。

　　首先，虚拟货币具有匿名性，难以被监管。其次，虚拟货币具有分布式交易结构，它可以简单地进行“对敲”，这样操✅作跨境转移资金很方便。再者，虚拟货币✅具有跨境的特点。因为不同国家对于虚拟货币具有不同监管政策，有些国家严厉打击虚拟货币，但有些国家承认虚拟货币的合法性。此外，虚拟货币之间可以互换，使得虚拟货✅币从一种币种可以转移到其他币，交易流向不易被监㊣测。

　　公安部经侦局洗钱犯罪侦查处有关负责人在接受记者采访时表示，大量电信网络诈骗、跨境网络赌博和非法集资等犯罪人员通过快速转移、隐匿资金，资金迅速㊣✅✅洗白，甚至转移至境外，严重侵害人民群众的财产安全。甚至，有贩㊣毒团伙、黑恶势力和金融诈骗分子等利用实施洗钱活动，不但加大了公安机关对上游犯罪的打击难度，也污染了我国金融体系，破坏我国国家形象。

　　此外，部分不法分子利用我国用来促进外向经济✅的外贸、金融政策，在对外投资贸易、贸易活动的掩饰下，通过跨境转移资金，不仅影响了对外贸易活✅动的正常开展，也破坏国际金融监管秩序，危害经济安全。为维护人民群众的合法利益，守卫国家金融安全，公安机关经侦部门将坚决打击和洗钱犯罪，持续开展专项行动，对各类和洗钱犯罪发起猛烈攻势，同步提升数据化能力和智能化水平。

　　未来对于虚拟数字货币的监管，黄震建议，可以加强一些监管探索。首先，可以建立虚拟数字币交易的监测体系。虽然㊣说它具有匿名性，但可以要求平台以及投资者、支付参与人等参与时进行一系列的KYC（币圈KYC认证是数字货币交易所为了安全起见而要求用户进行的一种身份验证）。其次，可以加强跨境数字㊣货币合作监管，加强国际合作有利于减少监管套利。

　　对于如何打击，清华大学金融研究院副院长✅朱宁表示，应加强国际合作，与更多国家签订多边或双边反㊣洗钱、反非㊣法资金流动的协议或合约。另外，要把国内的资金“篱笆”扎结实。对于金融机构来说，要了解客户，知道这个客户的资金是从哪里来，要到哪里去，要干什么，才能区分是合法使用，还是非法使用。据央广网